Banca Națională a Moldovei a aplicat o amendă de trei milioane de lei companiei O.C.N. „PRIMA FINANȚARE” S.R.L., în urma unor controale care au scos la iveală multiple încălcări ale cadrului normativ ce reglementează activitatea organizațiilor de creditare nebancară. Sancțiunea este una dintre cele mai mari aplicate până acum în acest sector.

Decizia a fost luată de Comitetul executiv al BNM în ședința din 4 martie 2026, după finalizarea unei verificări complexe privind modul în care compania respectă legislația și cerințele de supraveghere stabilite pentru piața financiară nebancară.

Potrivit autorității de supraveghere, inspectorii au identificat mai multe nereguli în activitatea organizației. Printre cele mai importante se numără nerespectarea cerințelor de creditare responsabilă, ceea ce presupune evaluarea insuficientă a capacității clienților de a rambursa împrumuturile contractate. De asemenea, au fost constatate deficiențe în documentele și procedurile interne ale companiei, precum și în modul în care sunt gestionate procesele operaționale.

Controlul a evidențiat și probleme legate de condițiile de finanțare ale organizației, dar și de transparența activității acesteia. În același timp, compania nu ar fi respectat în totalitate obligațiile de raportare către Banca Națională, iar inspectorii au depistat erori în clasificarea creditelor acordate. Totodată, au fost identificate încălcări privind transmiterea informațiilor către birourile istoriilor de credit, o procedură importantă pentru monitorizarea comportamentului de plată al debitorilor.

BNM precizează că publicarea sancțiunilor aplicate instituțiilor financiare face parte din politica de transparență și responsabilitate a autorității de supraveghere. Scopul acestor măsuri este de a informa publicul despre abaterile constatate pe piața financiară și de a descuraja practicile care pot afecta consumatorii de servicii financiare.

Sectorul organizațiilor de creditare nebancară este supravegheat de BNM în baza legislației în vigoare, iar instituția efectuează periodic controale pentru a verifica respectarea normelor privind protecția consumatorilor, gestionarea riscurilor și stabilitatea pieței financiare. Autoritatea subliniază că sancțiunile aplicate au rolul de a corecta practicile neconforme și de a asigura funcționarea corectă a pieței.

Deocamdată, compania vizată nu a venit cu o reacție.